Verwaltung eines liquiden Vermögens von 3 Mio. Euro
Rendite und Risiko gleichermaßen im Blick
Im FUCHS Performanceprojekt IV von Dr. Jörg Richter und Verlag Fuchsbriefe sind nach 18 Monaten Laufzeit 31 Vermögensverwalter besser als das Benchmarkportfolio. Dieses besteht aus vier ETFs (börsengehandelten Indexfonds) mit einer Aktienquote von ca. 30 %.
Insgesamt nehmen 73 Vermögensverwalter an dem über fünf Jahre laufenden Contest teil. Die vwd group stellt dazu die tagesaktuellen Daten sowie den vwd Portfoliomanager als Eingabe- und Auswertungstool zur Verfügung. Das Projekt ist kostenfrei für jedermann nach Anmeldung unter www.pruefinstanz.de einsehbar.
Auf den ersten drei Rängen liegen die Dr. Kohlhase Vermögensverwaltungsgesellschaft mbH, die CONCEPT Vermögensmanagement GmbH & Co. KG und die Schneider, Walter & Kollegen Vermögensverwaltung AG mit 819, 729 und 722 Punkten. Den höchsten Vermögensstand hat die Dahl & Partner Vermögensverwaltung AG mit 3.621.243,49 Euro, jedoch ist dieser Vermögensverwalter dabei auch hohe Risiken eingegangen, was sein Punktekonto schmälert. Das Benchmarkdepot hat 600 Punkte und einen Vermögensstand von 3.172.760,81 Euro per 30.6.2017.
Die professionellen Vermögensverwalter stellen sich der Aufgabe, das Portfolio eines Ruheständlers mit einem liquiden Ausgangsvermögen von 3 Mio. Euro zu managen. Dieser will nach fünf Jahren Laufzeit mindestens seinen Anfangsbetrag zurückerhalten. Allerdings sind Kosten, Steuern und Entnahmen zu berücksichtigen. Er präferiert ein „stressarmes“ Portfolio. Als maximalen Verlust akzeptiert er 15 % vom jeweiligen Vermögenshöchststand. Jährlich will er 30.000 Euro für seinen Ruhestand entnehmen.
